El llamado lava-do de dinero o blanqueo de ca-pitales es una operación finan-ciera que busca legalizar dinero obtenido en acti-vidades ilícitas. Éstas van desde dinero proceden-tes de actos de corrupción o robos hasta el derivado del tráfico de drogas.

Los delincuentes buscan infinidad de formas para que sus ganancias formen parte del sistema legal y lo hacen adquiriendo bienes inmuebles, fundando empresas mediante terceras e invirtiendo en negocios establecidos.

Una de las formas más comunes de lavar dinero es utilizando el siste-ma de casas de cambio. Lo alar-mante es que más del 50% de estos negocios se en-cuentren bajo sos-pecha de pertene-cer a la red fi-nanciera del crimen organizado.

Esto significa que de 3 mil 500 centros cambiarios registrados en el país,  al menos en mil 500 hay evidencia de operaciones ilícitas, según, informó Germán Castro Hernández, presidente de la Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero de México.

Además se tienen ubicadas las zonas donde radican los negocios vinculados al narco entre las que destacan  Tijuana y Ciudad Juárez.

No obstante son los Michoacán Jalisco y Guerrero los estados que lideran en lavado de dinero. Pese a que las autoridades federales, de Seguridad Pública y fiscales mantienen una vigilancia permanente para ubicar, asegurar y desmantelar las redes financieras del crimen organizado, la tarea es difícil si la ciudadanía misma no presenta denuncias respecto a movimientos financieros inexpicables.

Recordemos que los cárteles tienen cuadros especializados en ingeniería financiera, los cuáles buscan las formas más ingeniosas para lavar dinero.

El llamado a la ciudadanía para que sea la primera en denunciar está relacionado con las constantes ofertas que hacen los criminales a los ciudadanos para que presten sus nombres e identidad fiscal con el fin de realizar transacciones a cambio darles un porcentaje.

La tentación es mayor en tiempos de crisis, cuando los hogares viven una merma de sus ingresos. Quien, sin estar involucrado con los delincuentes, se presta para lavar dinero a cambio de una ganancia inmediata, pasa a formar parte de las redes de la delincuencia organizada y por tanto, también se convierte en un miembro más.

Tarde o temprano las redes financieras del narcotráfico son descubiertas y muchos de los que forma parte de ellas son personas que se prestaron por primera vez a lavar dinero y hoy se encuentran tras las rejas. La ilusión de las personas que ayudan a los criminales para mejorar su situación financiera y ayudar a su familia queda reducida a una sentencia en la cárcel.

Es por ello que se debe sensi-bilizar a los ciudadanos pa-ra denunciar cualquier ofre-cimiento para la-var dinero.

Siempre es me-jor comer torti-llas con frijoles en la casa que bistec en la cárcel.